Pieniądze z OFE mogą trafić do nas po śmierci bliskiego. Jak przechytrzyć ZUS?

Pieniądze zaoszczędzone w Otwartym Funduszu Emerytalnym nie przepadają wraz ze śmiercią ich właściciela. Bliscy zmarłego mogą je otrzymać, a wystarczy do tego jeden wniosek. Procedura nie odbywa się automatycznie, a zdecydowanie warto ubiegać się o spadek, ponieważ ZUS może wypłacić nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych.

Czym jest Otwarty Fundusz Emerytalny?

W 1999 roku w Polsce wdrożono system OFE jako element reformy emerytalnej. Jego głównym założeniem było gromadzenie środków mających wspierać przyszłe świadczenia emerytalne obywateli. Choć na przestrzeni lat wprowadzono zmiany w tym systemie – między innymi przeniesienie części zgromadzonych środków do ZUS – to nadal wielu ubezpieczonych posiada oszczędności na rachunkach OFE.

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, w przypadku śmierci właściciela rachunku zgromadzone tam środki podlegają dziedziczeniu. Wynika to z faktu, że należą one do II filaru emerytalnego, a nie do I filaru, co oznacza, że stanowią część majątku zmarłego i mogą zostać przekazane osobom uprawnionym.

Jak otrzymać pieniądze po zmarłym z ZUS-u?

Aby otrzymać te środki, niezbędne jest złożenie odpowiedniego wniosku w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Konieczne jest także dostarczenie dokumentów potwierdzających pokrewieństwo oraz udowodnienie, że zmarły posiadał rachunek w OFE, gdyż wypłata zgromadzonych środków nie odbywa się automatycznie.

Kwota środków zgromadzonych w OFE może się różnić w zależności od długości okresu, w którym były odkładane składki – od kilku do nawet kilkudziesięciu tysięcy złotych. Jeśli zmarły nie wskazał osób uprawnionych do ich dziedziczenia, środki te wchodzą do masy spadkowej i podlegają podziałowi zgodnie z przepisami prawa cywilnego, co oznacza, że mogą zostać przekazane członkom rodziny na zasadach ogólnego dziedziczenia.

Warto pamiętać, że prawo nie narzuca konkretnego terminu na złożenie wniosku o wypłatę tych środków przez spadkobierców. Niemniej jednak im szybciej podejmą oni działania, tym szybciej mogą liczyć na otrzymanie należnych im pieniędzy.

Czy pieniądze po zmarłym z OFE po jakimś czasie przepadają?

Jeżeli osoba posiadająca rachunek w OFE nie wskazała w testamencie spadkobierców ani nie wyznaczyła uposażonych, zgromadzone środki trafiają do masy spadkowej. W takiej sytuacji ich przekazanie następuje według zasad prawa cywilnego, a wypłata może nastąpić dopiero po zakończeniu formalnego postępowania spadkowego. Warto mieć na uwadze, że brak wyznaczonych spadkobierców może skomplikować lub opóźnić cały proces, co może utrudnić dostęp do środków.

Co trzeba zrobić, aby otrzymać pieniądze z OFE po zmarłym? Oto trzy warunki:

• Niezbędny jest akt zgonu potwierdzający śmierć właściciela oszczędności w OFE
• miej ze sobą odpis aktu urodzenia lub aktu małżeństwa, jeśli wnioskodawca jest uprawniony do dziedziczenia,
• złóż wniosek składany w ZUS z prośbą o wypłatę pieniędzy

Źródło: polsatnews.pl / tk